Beleggingsfondsen 
Financiële planning
Wat is Financiële Planning?
Onder Financiële Planning wordt verstaan het afstemmen van uw huidige financiële mogelijkheden op uw persoonlijke wensen en doelstellingen, in combinatie met de vakgebieden: fiscale en juridische wetgeving, vermogensbeheer, financieringen, verzekeringen, sociale zekerheid en pensioenen.
Hoe gaat we te werk?
Nulmeting
Om een goed beeld te verkrijgen begint de financieel planner met een inventarisatie van de huidige financiële situatie. Hij kijkt naar zaken als inkomen, vermogen, hypotheken, verzekeringen, lijfrente, testamenten en samenlevingsvoorwaarden.
Wensen en doelstellingen
Vervolgens wordt samen met u bekeken wat u in de nabije toekomst wil doen met het geld en welke financiële veranderingen er aankomen. Daarbij gaat het om eerder stoppen met werken, inrichting van het pensioen, schenkingen aan kinderen of goede doelen en het regelen van de nalatenschap.
Actieplan
De financieel planner stelt een actieplan op voor de wijze waarop de gewenste financiële situatie kan worden bereikt. Mogelijk moeten er extra (inkomens) verzekeringen worden afgesloten of nieuwe beleggingen worden gedaan. Bestaande producten kunnen worden aangepast of zelf stopgezet.
Uitvoering
De voorgestelde wijzigingen dient ook daadwerkelijk te worden doorgevoerd en er wordt vervolgens afgesproken van: wie doet wat en wanneer en bij welke financiële instelling c.q. verzekeraar. Het streven is dat zoveel mogelijk uw huidige bankinstelling c.q. verzekeraar hierbij betrokken blijft.
Update
In principe moet bij elke grote verandering in het leven (bijv. scheiding, bedrijfsoverdracht) een nieuw plan worden opgesteld. In andere gevallen volstaat een periodieke update.
Wat zijn de kosten?
Mocht u na het eerste gesprek de opdracht verstrekken tot het maken van een financieel plan, dan geven wij vooraf het maximum aantal uren wat wij in rekening brengen. Afhankelijk van de complexiteit van uw situatie en uw vragen zijn er vier (minimum) tot circa twaalf uren mee gemoeid. Ons tarief is € 125,= per uur exclusief BTW voor particulieren en € 150,= per uur exclusief BTW voor zelfstandig ondernemers.
Meer informatie
Voor aanvullende informatie of het maken van een afspraak kunt u contact met ons opnemen op 072-5642669 of info@honigenhonig.nl
. Indien u meer informatie wenst, dan kunt u ook gebruik maken van het informatieformulier
.
Downloads